Сбербанк зарплатный проект тарифы для ип

Информация по теме в статье: "Сбербанк зарплатный проект тарифы для ип". Проверить актуальность информации на 2020 год можно связавшись с нашими дежурными специалистами.

Зарплатный проект от Сбербанка: инструкция для бухгалтера

Зарплатный проект Сбербанка – современный удобный инструмент по выплате заработной платы, и зачислению ее на счета сотрудников в минимальные сроки. Банковский инструмент поможет компании-клиенту снизить финансовые расходы и трудозатраты в процессе выплаты средств сотрудникам. При этом компания сможет воспользоваться льготными условиями подключения, и оценить преимущества банковских технологий.

Чем выгоден «Зарплатный проект Сбербанка» для юридических лиц

  1. Нет необходимости оплачивать услугу обналичивания общей суммы заработной платы предприятия;
  2. Сбербанк предусмотрел гибкие тарифы по обслуживанию счета, зачислению средств на карту клиента, а также предоставлению других услуг в рамках зарплатного проекта компании. Стоимость обсуждается индивидуально;
  3. Процедура заключения договора упрощена. Поможет в этом договор-конструктор, разработанный для этих целей;
  4. Крупные клиенты могут оставить заявку на установку банкомата Сбербанка непосредственно в помещении предприятия. Сотрудники смогут снимать средства, не выходя за пределы территории предприятия.

Как работает зарплатный проект

Компания-клиент заключает договор со Сбербанком. Максимально упрощена схема оформления документа. Есть возможность также оформить заявку на зарплатный проект удаленно в режиме онлайн.

После подписания документов компания вместе с банком организуют выдачу сотрудникам пластиковых карт, а также открытие счетов для каждого сотрудника. Принцип работы проекта выглядит так:

  • Бухгалтерия фирмы переводит общую сумму заработной платы (месячный фонд) на единый банковский счет, открытый на имя компании-клиента.
  • В отделение Сбербанка предоставляется ведомость с указанием заработной платы каждого сотрудника.
  • Сбербанк в срок, указанный в договоре, зачисляет перечисленные средства на зарплатные карты сотрудников (согласно ведомости предприятия).

[1]

Важно! Компании-клиенту рекомендовано зарегистрироваться в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Там можно удаленно подавать ведомости, самостоятельно контролировать нахождение средств на счете компании. Для взаимодействия с банковским учреждением бухгалтеру не обязательно посещать отделение Сбербанка .

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

Отправить сведения о зарплате можно удаленно. Для этого на сайте Сбербанка заполняют бланк, где указывают все сведения о предприятии:

  • Полное название.
  • Общий период осуществления деятельности.
  • Число сотрудников.
  • Размеры месячного фонда оплаты труда.
  • Адрес и телефонные номера предприятия.
  • Контактное лицо.

После получения документов за организацией закрепляется определенный банковский сотрудник, который будет заниматься оформлением документации и решением вопросов, возникающих в период обслуживания компании-клиента.

Сбербанк России разработал удобный инструмент выпуска зарплатных карт для физических лиц. Процесс оформления стал максимально простым и удобным.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Инструкция для оформления реестра:

  • Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
  • Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
  • По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
  • Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
  • На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.

Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:

  • Анкетные данные сотрудника (ФИО).
  • ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
  • Дата рождения, город проживания, страна.
  • Адрес регистрации и фактическое место проживания.
  • Паспортные данные (серия, номер).
  • Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
  • Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
  • Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
  • Адрес электронной почты (личный).
  • Тип оформляемого банковского продукта – карты Сбербанка Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
  • Сведения о банке (название филиала, код отделения).

После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка. Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.

Если в инструкцию будут внесены изменения, Сбербанк разработает новые сервисы, компания-клиент будет автоматически подключена к ним.

Неоспоримые преимущества для сотрудников учреждения:

  • Можно оформить дополнительные банковские карты для родственников и близких людей.
  • Физические лица-клиенты зарплатного проекта Сбербанка смогут оформить кредиты, кредитные карты, воспользоваться ипотечным кредитованием и предложениями по автокредиту на льготных условиях.
  • Сотрудники принимают участие в специальных предложениях со скидками, которые поступают от партнеров Сбербанка.
  • Каждый клиент сможет принять участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».
  • Во время пребывания за границей клиенты банка смогут расплатиться, используя международную банковскую карту по всему миру, где принимаются продукты международных платежных систем.
  • Если карта Сбербанка была утрачена или похищена, достаточно сделать один звонок на горячую линию или в ближайшее отделение Сбербанка и пластик будет заблокирован. Средства клиента останутся в безопасности.
  • Получить доступ к собственным средствам можно в круглосуточном режиме. У Сбербанка самая большая сеть банкоматов по всей территории России.
  • Накапливая средства на карточном счету, клиент сможет получать дополнительный доход в виде процентов от Сбербанка.
  • Услуга «Мобильный банк» позволяет получать информацию о состоянии счета и любых движениях средств путем отправки смс-сообщения на мобильный телефон клиента.
  • Интернет-банкинг (Сбербанк Онлайн) позволят выполнять переводы в любое время суток, оплачивать услуги, штрафы ГиБДД, погашать кредиты. Услуга интернет-банкинга предоставляется клиентам на бесплатной основе.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора!

  • Подписывая договор сотрудничества, клиент дает согласие на присоединение к публичным условиям, указанным на сайте компании.
  • Если в условия предоставления услуги «Зарплатный проект» вносятся изменения, дополнительное соглашение с клиентом не подписывается.
  • Любые законодательные изменения и технологичные усовершенствования вводятся в действие для всех клиентов, которые подписали Договор-Конструктор. При этом допсоглашение не подписывается.

Сбербанк России постоянно совершенствует продукты для частных клиентов и компаний-партнеров. Это касается и Зарплатного проекта. Использование программы от Сбербанка позволит значительно упростить процесс выплаты заработной платы сотрудникам, а также уменьшить расходы предприятия, для обеспечения этого процесса.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников: в чем подвох

Зарплатный проект Сбербанка распространенная и востребованная услуга. Клиенты кредитной организации оценили преимущества и удобство расчетов. Кроме всего прочего, вместе с зарплатной картой клиент получает доступ к дистанционным сервисам банка и прочие привилегии от кредитной организации. Оформлением зарплатного проекта может заниматься как работодатель, так и физические лица сами.

Читайте так же:  Функции начальника цеха на производстве

Но зачастую банк самостоятельно предлагает своим клиентам, владельцам расчетных счетов, воспользоваться данной услугой. Причем такие предложения поступают даже в том случае, если индивидуальный предприниматель не имеет штатных сотрудников. Конечно, это может смутить и вызвать подозрение. В данной статье ответим на вопрос, можно ли воспользоваться услугой зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников, в чем подвох.

Зачем нужна банковская услуга для предпринмателей

По сути, получение статуса индивидуального предпринимателя не делает его юридическим лицом, соответственно, он по-прежнему является физическим лицом, но с особым статусом. Поэтому на основании действующего законодательства ежемесячный заработок начисляется ему в соответствии с трудовым договором, в котором принимают участие две стороны: работодатель и наемный сотрудник. А что касается индивидуального предпринимателя, который не имеет штатных сотрудников, то он одновременно является и работодателем, и наемным работником, и самостоятельно начислять оплату труда себе он не может.

[2]

Из всего вышесказанного можно прийти к такому выводу, что зарплатный проект индивидуальному предпринимателю, если в его штате нет сотрудников, не нужен. Но на практике все обстоит не совсем так, далее попробуем разобраться в данном вопросе более подробно.

Можно ли оформить зарплатный проект без сотрудников: законные основания

По сути, зарплатный проект – это банковский продукт, в соответствии с которым кредитная организация регламентирует порядок и особенность оформления данной услуги. Но что касается Сбербанка, то у него нет определения по минимальному количеству сотрудников на предприятии, соответственно, в рамках зарплатного проекта индивидуальный предприниматель может им воспользоваться. Правда, с той лишь особенностью, что после подачи заявления в банк, кредитная организация открывает ему зарплатную карту и лицевой счет, на который будут поступать денежные средства с расчетного счета по личному заявлению и поручению самого индивидуального предпринимателя.

Выгодно или нет

Наверное, большинство индивидуальных предпринимателей считает, что если в штате нет сотрудников, попользоваться зарплатным проектом Сбербанка, по сути, необходимости нет. Но на самом деле, на практике, это не так: чтобы получать денежные средства на потребительские нужды, он все равно вынужден заявлять об этом в банк и подписывать документы. Кроме всего прочего, в таком варианте могут возникнуть проблемы с налоговой инспекцией, потому что движение средств по расчетному счету отслеживается контролирующими органами. Поэтому при переводе крупных сумм, их могут обложить налогами по ставке 13%. А банк в свою очередь будет взимать комиссию за каждый перевод от 3% и более.

Если же индивидуальный предприниматель воспользуется услугой зарплатного проекта, то он получает сразу несколько преимуществ от Сбербанка. А именно:

  • его доход будет переводиться на дебетовую карту, с которой можно будет бесплатно снимать наличные в любом банкомате Сбербанка;
  • вместе с картой предприниматель получает доступ к личному кабинету в онлайн-системе и мобильному банку, с помощью которых можно будет эффективно отслеживать свои счета;
  • за перевод заработной платы на дебетовую карту взимается комиссия всего 0,3% за операцию;
  • владельцы зарплатных карт, в том числе, индивидуальные предприниматели, получают от Сбербанка льготные условия кредитования: потребительского и ипотечного;
  • владельцы зарплатных карт могут принимать участие в бонусной программе Спасибо и получать кэшбэк за свои расходы.

Как оформить зарплатный проект в Сбербанке, если нет сотрудников

Как правило, Сбербанк самостоятельно предлагает своим клиентам воспользоваться услугой, и в рамках персонального предложения. Необходимо лишь будет выполнить инструкции от менеджера кредитной организации. Но в то же время индивидуальные предприниматели могут инициировать такой процесс самостоятельно. Им нужно будет пройти всего несколько этапов, а именно:

  • зайти на официальный сайт кредитной организации, заполнить заявку на участие в зарплатном проекте;
  • по указанным в анкете контактным данным менеджер кредитной организации связывается с потенциальным заявителем и назначает личную встречу;
  • в отделении банка сотрудник консультирует о подключение к услуге зарплатного проекта и предлагает подписать договор;
  • в рамках зарплатного проекта заявитель должен выбрать тип пластиковой карты, на которую будет перечисляться доход;
  • от предпринимателя потребуется передать в банк зарплатную ведомость и прочие документы.

После того как банковская карта будет готова, ее следует получить в отделении банка, а вместе с ней и договор на обслуживание. На основании ведомости банк будет списывать деньги с расчетного счета предпринимателя и переводить их на счет пластиковой карты.

Обратите внимание, что при подаче заявления в банк от индивидуального предпринимателя потребуется выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, паспорт и свидетельство о постановке налоговый учет.

Условия обслуживания

Наверное, индивидуальный предприниматель, особенно если в штате нет сотрудников, задумывается над тем, следует ли ему пользоваться зарплатным проектом, если он на законных основаниях может переводить денежные с расчетного счета на свою личную карту. Но здесь стоит отметить, что выгода действительно существует, потому что в рамках зарплатного проекта комиссионный сбор за операцию составляет 0,3% от суммы перевода. А если переводить денежные средства непосредственно на личную карту, то комиссию увеличивается, и будет составлять от 1,12%, но не менее 115 рублей.

Кроме того, в пределах данной услуги индивидуальный предприниматель может выбрать пластиковую карту со льготной стоимостью обслуживания. Карты начального уровня предоставляются в первый период по тарифу 0 рублей, со следующего периода их стоимость увеличивается до 300 рублей в год. Виза или MasterCard Classic обойдется стоимостью 750 рублей в год.

Как видно, зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников — вполне стандартная процедура. Каждый предприниматель самостоятельно принимает решение пользоваться ему услугой или нет, но вместе с тем в ней есть несколько преимуществ. Кроме всего прочего, со стороны закона, перевод денежных средств с расчетного счета на личные нужды индивидуального предпринимателя не является противоправным действием.

Зарплатный проект в Сбербанке России: условия и стоимость обслуживания для организации

В соответствии с концепцией предоставления корпоративным клиентам дополнительных услуг и удобств, старейшее финансово-кредитное учреждение России реализует зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц. Данный сервис призван привлечь юрлиц и индивидуальных предпринимателей простотой, удобством обслуживания, снижением издержек и затрат на сопровождение зарплатных перечислений. СБ РФ первым в Российской Федерации предложил своим клиентам услугу такого рода и до сих пор является флагманом в данном направлении.

Читайте так же:  Обжаловать протокол судебного заседания

Принципы работы системы

Если рассматривать схему работы зарплатного проекта от Сбербанка укрупненно, то все начинается с заключения контракта между банком и юридическим лицом. СБ РФ дает возможность сделать это в режиме онлайн, но возможно и посещение офиса. Далее для каждого сотрудника открывается счет и оформляется пластиковая карточка Visa или Мастеркард.

Эту работу надо проделать один раз, впоследствии алгоритм работы сервиса состоит из трех шагов:

  1. Предприятие ежемесячно перечисляет на зарплатный счет сумму, не меньшую, чем фонд оплаты труда за этот период.
  2. Бухгалтерия направляет менеджеру банка информацию о размере суммы, подлежащей перечислению каждому сотруднику и информацию о его банковской карте.
  3. В заранее обговоренное время банк рассылает деньги для каждого работника.

Сотрудники организации смогут воспользоваться своими деньгами не позже, чем через полтора часа.

[3]

Важно! При достаточно большом количестве работающих, компании стоит согласовать установку банкомата на предприятии для удобства обслуживания сотрудников в рамках зарплатного проекта от Сбербанка.

Преимущества для предприятия

Кроме упомянутых выше преференций, предприятие, желающее подключиться к зарплатному сервису Сбербанка, получает:

  • круглосуточную техническую поддержку по телефону горячей линии или через интернет;
  • интеграцию программного обеспечения в систему 1С;
  • личного менеджера для консультаций и подключения дополнительных услуг.

Преимущества для работников

Несмотря на то что проект ориентирован на обслуживание юр лиц, сотрудники организации также получают дополнительные удобства от того, что предприятие подключается к сервису зарплатного проекта от Сбербанка:

  • получение карточек международных платежных систем, что удобно при поездках за границу;
  • возможность оформления кредитов (включая ипотечные) на льготных условиях и по одному документу;
  • возможность накопления бонусных баллов и скидок;
  • развитая сеть банкоматов и терминалов от СБ РФ;
  • сервисы оплаты в одно касание;
  • другие удобные сервисы.

Тарифы на обслуживание зарплатного проекта

Для работников предприятия, пользующихся зарплатными картами, установлено использование следующих тарифов по зарплатному проекту в Сбербанке:

  • выпуск, перевыпуск пластиковых карт обслуживание – без оплаты (исключение – карта «Виза Аэрофлот»);
  • получение наличных в «своих» банкоматах – не взимается плата при соблюдении лимита;
  • при превышении порога за сутки – 0,5% от суммы сверх суточного лимита в банкоматах СБ, 0,75% – в сторонних банкоматах;
  • овердрафт – ставка 20% годовых за пользование, 40% – неустойка за просрочку.

Тарифы для юридических лиц по зарплатному проекту от Сбербанка составляют:

  • открытие счета – 2100 (разовый платеж);
  • расчетно-кассовый сервис – 3500;
  • операции по перечислению заработной платы на карточки сотрудников – бесплатно.

Процедура подключения к сервису

После ознакомления с расценками и выбора тарифного плана, следует:

  1. Заполнить форму заявки, находящуюся на веб-ресурсе СБ РФ. (другой вариант – личное посещение учреждения).
  2. По контактным данным, оставленным в заявке, менеджер финансового учреждения свяжется со специалистом предприятия, выдаст инструкции для бухгалтера по зарплатному проекту Сбербанка и условится о порядке последующих действий.
  3. Следующий шаг – заключение соглашения о расчетно-кассовом обслуживании.
  4. Далее необходимо подключить интернет-банкинг для удаленного обслуживания.
  5. Подписать договор по зарплатному проекту от Сбербанка.

Услуги сервиса доступны без открытия расчетного счета в Сбербанке, но при открытии такого счета список предоставляемых возможностей шире. Имеется возможность подключить зарплатный проект в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Дистанционное отслеживание финансов

Для проведения ДБО в рамках зарплатного проекта от Сбербанка предназначается система «Сбербанк Бизнес Онлайн». Данная система работает под обычным интернет-браузером и позволяет:

  • создавать и отсылать в банк платежные поручения;
  • получать информацию о перемещении денежных средств;
  • получать информацию о положении на счетах;
  • получать и доставлять электронные документы, в том числе зарплатные реестры;
  • осуществлять обмен сообщениями с менеджером финансового учреждения для оперативного решения вопросов через личный кабинет;
  • производить обмен документами с системой 1С;
  • иметь в наличии справочники текущих банковских реквизитов.

Среди других преимуществ системы клиенты отмечают надежность, гибкость, простоту работы, дружественный интерфейс, а главное – безопасность, обеспечиваемую механизмом авторизации пользователей, в том числе и с помощью системы одноразовых кодов.

Важно! Стоимость услуги дистанционного обслуживания составляет 650 рублей один раз в месяц. При наличии счета в ПАО «Сбербанк» плата за обслуживание не предусматривается.

Вопрос: возможна ли выплата дивидендов через зарплатный проект в Сбербанке?

Ответ: да, перевод дивидендов осуществим. Сбербанк в рамках зарплатного проекта для юридических лиц предоставляет возможность вывода дивидендов учредителям на зарплатный счет. За такую услугу удерживается 0,4%. Вне зарплатного сервиса за эту услугу удерживается больший процент. Следует учесть этот момент лишь при заключении зарплатного соглашения с банком – в договоре не должно быть запрета на выплату дивидендов. Во избежание проблем с пересчетом взносов в фонды социального страхования, в поле назначения платежа следует указывать соответствующие данные.

Вопрос: можно ли получать зарплату на карту Сбербанка без зарплатного проекта?

Ответ: да, можно. В том случае, когда предприятие или ИП обслуживается в другом банковском учреждении, отличном от СБ РФ. Законодательство в этом случае позволяет работнику самому выбрать банк для получения заработной платы. Для этого сотрудник юрлица должен написать соответствующий запрос в бухгалтерию своего предприятия о переводе его заработной платы в Сбербанк. Но в данном варианте он не сможет пользоваться некоторыми услугами, предоставляемыми в рамках зарплатного сервиса, – льготным кредитованием или другими бонусными услугами.

Иная ситуация: руководство предприятия по какой-либо причине не пользуется зарплатным проектом. В этом случае получение заработной платы возможно, но следует принять во внимание два момента:

  • каждый раз потребуется заполнение платежных поручений на каждого сотрудника, ведущее к повышению нагрузки на сотрудников;
  • оплата каждого платежного поручения, что влечет за собой излишние финансовые затраты.

Зарплатный проект Сбербанка: тарифы и стоимость обслуживания

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц позволяет упростить учетный процесс и снизить финансовые затраты при оплате труда работников, которые получают удобные карточки.

Читайте так же:  Отличие дома от коттеджа по определению

В стране активно набирает популярность зарплатный проект Сбербанка. Данная банковская организация одной из первых показала принцип работы проекта и доказала, что благодаря ему организации снижают затраты при переводе заработных плат. Им предлагаются разнообразные тарифы по зарплатному проекту в Сбербанке для упрощения рабочего процесса, а процедура заключения договоров максимально упрощена и осуществляется без лишних потерь времени и сил.

Принцип работы зарплатного проекта Сбербанка

Физические и юридические лица ведут бухгалтерский учет для контролирования расходов и проведения выплат заработных плат сотрудникам. Однако процесс работы занимается много времени, а расходы, которые образуются при переводах, составляют значительную часть. Сбербанк предлагает всем организациям и предпринимателям подключить специальную программу для упрощения процесса выплат. Принцип работы проекта заключается в следующем:

  1. Клиент Сбербанка переводит на индивидуальный счет определенную сумму для заработных плат.
  2. Внесенная денежная сумма распределяется среди работников, которые указаны в ведомости.
  3. Работники получают зарплату или на зарплатные карточки, или наличными средствами.

Условия для индивидуальных предпринимателей

Зарплатный проект Сбербанка для бизнеса необходим, так как ИП не имеет возможности самостоятельно переводить заработанные средства на свою карточку. Когда происходит подключение программы, формируется специальный реестр и выпускается зарплатная карточка. При необходимости индивидуальный предприниматель переводит себе денежные средства, которые обозначаются как “прочие выплаты”.

Подключенный проект положительно сказывается на ИП – снижается комиссия при переводе. Сама комиссия находится на отметке в 0,3% от переведенной суммы. Такая хитрость позволяет значительно снизить все существующие расходы.

Условия для юридических лиц

Сбербанк реализовал зарплатный проект юридическим лицам для снижения нагрузки на бухгалтерию. Для привлечения большего количества клиентов, финансовая организация реализовала несколько пакетов, которые отличаются друг от друга условиями и тарифами. Разработаны два пакета услуг «Премьер» и «Первый».

Пакет «Премьер»

Стоимость ежемесячного обслуживания пакета – 2500 рублей. Важно заметить, что платить за обслуживание не нужно в том случае, если на открытом балансе в конце месяца находится сумма в 2,5 млн. рублей.

Пакет «Первый»

Обслуживание пакета юридическим лицам стоит 10 тыс. рублей каждый месяц. Необходимость взносов появляется после второго месяца использования пакета услуг. При выполнении главного условия (15 млн. рублей на балансе) ежемесячное обслуживание будет производиться бесплатно.

Юридические лица могут выбрать тариф зарплатного проекта Сбербанка, подобрав нужный пакет. Интересно то, что Сбербанк является самой крупной финансовой организации, офисы которой находятся по всей стране. Наличие офисов позволяет снизить время при снятии денежной суммы с зарплатной карточки.

Дистанционное подключение к зарплатному проекту

Видео (кликните для воспроизведения).

Подключить зарплатный проект в Сбербанке для бизнеса в режиме онлайн позволяет снизить время, которое отводится для самого подключения. Для этого необходимо перейти на официальный сайт финансовой организации и оставить специальную заявку на подключение. Система запросит указать личные данные клиента и указать название организации, на которую будет подключена зарплатная программа.

Отправленное заявление будет рассмотрено в течение двух дней. Увеличение срока рассмотрения возможно в случае загруженности системы финансовой организации. После рассмотрения заявления формируется реестр, который подтверждается электронной подписью обеих сторон (Сбербанк и клиент).

Управление созданным реестром осуществляется с помощью меню «Платежи и переводы» в личном кабинете, в котором находиться раздел «Зарплатная ведомость». В данном разделе можно внести изменения в открытый реестр и указать новые способы осуществления выплат.

Работники бухгалтерии имеют возможность открыть и изменять реестр. Инструкция для бухгалтера по подключению зарплатного проекта от Сбербанка имеет следующий вид:

  1. С официального сайта банка скачивается необходимый файл «Реестр на открытие счета».
  2. В файле бухгалтер заполняет все требуемые системой поля, указывая данные организации и сведения о сотрудниках.
  3. Файл отправляется по кнопке «Экспорт». Документ подписывается электронной цифровой подписью предприятия.

Далее требуется дождаться дальнейшей инструкции от Сбербанка, сотрудники которого рассмотрят отправленный документ в течение нескольких дней. Подключиться к самому зарплатному проекту можно как дистанционно, так и при личном обращении в отделение банка. Если юридическое лицо производит подключение в отделении финансового учреждения, то потребуется лично подписать договор зарплатного проекта Сбербанка.

Преимущества зарплатного проекта от Сбербанка

Участники зарплатного проекта от Сбербанка имеют возможность в любое время позвонить по телефону горячей линии банка, чтобы получить необходимую информацию. Клиенты получают возможность контролировать свои денежные средства на балансе с помощью Мобильного банка или банкоматов. Если зарплатная карточка теряется, то денежные средства можно перевести на другой счет.

Подключение программы позволяет работодателям получить бесплатного личного менеджера. Менеджер будет оказывать помощь в контроле реестра. Так же работодатели получают возможность управлять проектом через интернет-банк «Бизнес Онлайн», в котором Сбербанк предлагает множество возможностей, таких как – изменение реестра и указание дополнительной информации о работниках. Бухгалтеры получают возможность создавать меньшее количество финансовых операций. Таким образом, снижается нагрузка на бухгалтерию, и сокращаются расходы на оплату труда.

Зарплатный проект Сбербанка позволяет организациям, ИП и юр лицам снизить расходы и упростить процесс перевода заработной платы благодаря открытию расчетного счета. Подключается программа руководством организаций дистанционно или при личном обращении в отделение банка. Важно заметить, что при подключении заказываются пластиковые карточки с разными тарифными планами и условиями. В зависимости от категории пластика будет определен суточный лимит. Изменить лимит на банковских картах можно только при заказе карточки другой категории.

Зарплатный проект: инструкция для бухгалтера

Как работает зарплатный проект

Зарплатный проект очень удобен для перечисления заработной платы работником в безналичном порядке. Он позволяет автоматизировать перечисление денежных средств при большом количестве сотрудников, исключить наличные расчеты сотрудниками. Все это в результате приведет к минимизации трудовых и финансовых затрат.

Для того чтобы воспользоваться всеми этими преимуществами, организация-работодатель должна заключить особый договор с банком. В его рамках банк выпустит банковские карты всем сотрудникам компании. После этого станет возможно зачисление денежных средств на соответствующие счета сотрудников.

Выгода для компании и для работников

Выплата заработной платы посредством зарплатного проекта — выгода и компании, и сотруднику.

Для сотрудника — это, в первую очередь, получение дебетовой банковской карты с бесплатным обслуживанием. Кроме того, многие банки предлагают зарплатным клиентам особые условия обслуживания по другим банковским продуктам. Например, клиенты Сбербанка, получающие в рамках зарплатного договора деньги в этом кредитном учреждении, получают скидку к процентной ставке по ипотеке в размере 0,3 %.

Читайте так же:  Стоит ли регистрироваться на госуслугах

Для предприятия выгода тоже есть. Как правило, для предприятий, использующих зарплатный проект, устанавливается минимальная комиссия за перечисление зарплаты сотрудникам, а порой и вовсе такая комиссия отменяется. Не нужно получать наличные денежные средства и выдавать заработную плату через кассу. Также снижаются трудозатраты на оформление безналичных платежей. При числе работников компании 100 человек без зарплатного проекта придется набрать 100 платежных поручений. А при его использовании все оформляется двумя документами: одним платежным поручением и реестром перечислений.

Нюансы подключения зарплатного проекта в Сбербанке

Рассмотрим на примере Сбербанка, как организуется работа в рамках зарплатного проекта.

Полные условия для подключения можно узнать в соответствующем разделе на официальном сайте Сбербанка. Там же можно оставить заявку о присоединении.

Кто может подключиться

Подключиться к проекту Сбербанка может любая организация (коммерческая или некоммерческая, бюджетное учреждение) или индивидуальный предприниматель. Банк не предъявляет ограничений по численности сотрудников или обязательном наличии открытого счета.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора

Подключение происходит следующим образом:

  1. Оставляете заявку на сайте Сбербанка.
  2. Представитель банка свяжется с вами и назначит встречу для подписания договора.
  3. К вашей организации будет прикреплен личный менеджер по зарплатному проекту. У него можно и нужно узнать все нюансы присоединения: порядок выпуска карт, размер комиссии за перечисление оплаты труда и тарифы по обслуживанию.
  4. Формируется перечень сотрудников (реестр), которым необходимо выпустить карты, и предоставляется в банк.
  5. После выпуска каждый сотрудник лично должен получить свою банковскую зарплатную карту, расписаться в договоре и ознакомиться с тарифами на обслуживание.

После выполнения всех вышеперечисленных шагов организация может перечислять зарплату своим работникам.

Виды зачислений на зарплатную карту Сбербанка

Не любой вид зачисления в зарплатном проекте Сбербанка является разрешенным.

Перечень допустимых видов зачислений для договоров о предоставлении услуг в рамках зарплатных проектов.
Код Вид зачисления

Возможность осуществления зачислений на основании электронного реестра

01 Заработная плата Да 02 Стипендия Да 07 Прочие выплаты Нет 08 Аванс по заработной плате Да 17 Командировочные Да 18 Премия работникам Да 19 Отпускные Да 22 Алименты Да 24 Материальная помощь Нет 25 Компенсации (все виды) Нет 27 Пособие по временной нетрудоспособности (больничные) Да 28 Расчет при увольнении Да

Соответствующий вид зачисления указывается при формировании реестра на перечисление денежных средств.

Типы зарплатных карт в Сбербанке

Сотруднику по умолчанию выпускается бесплатная для него классическая дебетовая карта оговоренной между банком и организацией платежной системы:

По желанию сотрудника, ему может быть выпущена привилегированная банковская карта «Золотая» или, например, «VISA Аэрофлот». Но работник должен помнить, что за эти карты будет взиматься с него комиссия за обслуживание.

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта

Общение между банком и организацией происходит в электронной форме через клиент-банк. Оформление реестров на выпуск карт для работников, а также реестров на перечисления в рамках зарплатного соглашения передаются в соответствующем формате. Например, реестр на оформление новых карт имеет такой вид:

Форматы документов периодически обновляются. Поэтому при их использовании нужно проверять, актуальна ли заполняемая форма. Электронные реестры на перечисление заработной платы сейчас позволяет сформировать любая учетная программа. Например, в 1С формируется он следующим образом:

Зарплатный проект Сбербанка – условия и тарифы для ИП и юр.лиц

Выплата заработных плат работникам компании может создавать трудности без грамотного подхода к системам расчетов. Зарплатный проект Сбербанка – выгодное предложение коммерческой организации для малых и крупных фирм и госучреждений, помогающий своевременно начислять и выплачивать все виды вознаграждений на специально подготовленные банковские карты. Заказать такую опцию возможно непосредственно в офисе банка по выгодным тарифным планам.

Что такое зарплатный проект в Сбербанке

Сервис представляет собой удобную систему начислений и выплат заработной платы работникам предприятия. Опция позволяет отказаться от классических передач денежных средств в виде наличных в бухгалтерии в пользу карточных зачислений. При подключении к сервису организация заключает договор с банков, в ходе которого на льготных условиях сотрудникам выдаются именные банковские карточки (для работников расчетный счет бесплатен). Каждому новому сотруднику при этом потребуется обратиться в любой удобный филиал и заключить бесплатное соглашение с выдачей карты. Обслуживание такого пластика также осуществляется бесплатно, а вознаграждение отправляется на счет согласно графику без перебоев и проблем в установленные соглашением сроки.

Условия для ИП

Зарегистрированный индивидуальный предприниматель не имеет прав на самостоятельное начисление заработной платы самому себе. В таких случаях удобным становится специализированный зарплатный проект Сбербанка для ИП. Среди его достоинств недорогое обслуживание и низкая комиссия при начислении оплаты. Так, система позволяет уменьшить комиссионные на 0,3%. Поэтому подключение программы выгодно для предпринимателей этого уровня.

Все платы за обслуживания счетов и карт осуществляют клиенты, заключившие договор (ИП). Оформить пакет услуг возможно по следующим условиям тарифного плана:

  1. Вывод денежных средств со счета в рамках лимита по снятию – без оплаты.
  2. Овердфарт-обслуживание – 20% в год.
  3. Стоимость обслуживания в рамках лимита на сутки – определяется типом банковской карты.
  4. Вывод средств при исчерпании лимита – комиссия определяется типом карточки.

Для юрлиц и ООО предусмотрены иные условия. В таких случаях тарифы на зарплатный проект Сбербанка определяются в зависимости от индивидуальных особенностей компании и денежных оборотов.

Условия для ООО

Подключение для крупных организаций с различными видами деятельности является практически необходимой мерой. В пакет услуг на сегодня входят:

  • перечисление зарплат и премий на карточки сотрудников в рамках графика;
  • вывод наличных денежных средств;
  • кассовое обслуживание;
  • сервис дистанционного обслуживания, мобильный банк, онлайн-ресурсы, “Личный кабинет”.

Для получения дополнительной выгоды клиенту необходимо подобрать наиболее подходящий тарифный план. Подбор может быть осуществлен самостоятельно или при помощи консультантов финансового учреждения.

Тарифные программы предполагают набор опций, по которым обслуживается как само предложение, так и банковские карты участников. На сегодня тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц включают в себя предложения:

  1. Первый. Подключается при фонде обслуживания на год в 50 миллионов рублей. Цена за месячное пользование пакетом – 10 тысяч рублей.
  2. Премьер. Применяется при сумме не менее 5 миллионов. Цена пользования – бесплатно, если суммарный баланс на последние сутки месяца составляет 2,5 миллиона и больше.
Читайте так же:  Юридическая помощь по правовым вопросам

Пользование системой может предполагать дополнительные комиссионные сборы. Подробную информацию об этом необходимо получить у консультантов в индивидуальном порядке.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Данный продукт предоставляет возможность индивидуального подбора услуг и опций на льготных условиях и без лишних расходов.

  • бесплатный доступ к мобильному банку;
  • защита денежных средств при утере банковского пластика;
  • возможность участия в бонусных программах, содержания вкладов и счетов.

Цены на услуги и опции рассчитываются в зависимости от программы и дополнительных услуг. Вся информация об этом указывается в текущем договоре, который заключает компания и банк.

Дистанционное обслуживание

Удаленные сервисы предоставляются бесплатно для клиентов-сотрудников организации. Работодатель реализует следующие расходы:

  1. Сбербанк-Бизнес (система для работодателя) – 960 р.
  2. Электронный ключ в пользование – от 1,7 до 3,990 тысяч рублей.
  3. Сервис СМС-уведомлений – по 80 р. за каждого клиента.
  4. Техническая поддержка – до 9 тыс.
  5. Иные расходы.

Полная стоимость обслуживания зарплатного проекта Сбербанк складывается из абонентской платы, расходов на удаленные ресурсы и дополнительные траты. Также предложение предполагает безвозмездные опции.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам

Задать вопрос

Дополнительные траты

Стандартных пунктов договора, описанных выше, достаточно для нормального функционирования программы. Но возможны и дополнительные расходы для работодателя, в число которых может входить оформление премиальных банковских карт (Аэрофлот, МастерКард Голд и др). Также за превышение установленных лимитов возможно взимание комиссий.

Что входит в бесплатные услуги

Пакет Премьер бесплатен, если суммарный баланс предприятия составляет не менее 2,5 миллиона рублей. В остальных случаях предусмотрены:

  • выпуск и перевыпуск пластика;
  • предоставление поддержки и сервисов (в год);
  • техническая поддержка, горячая линия;
  • вывод денежных средств в рамках лимита по договору.

В дальнейшем вероятно расширение списка безвозмездных опций. При постоянном сотрудничестве с банком предполагается улучшение условий работы.

Необходимые документы

Чтобы осуществить оформление соглашения, необходимо заполнить анкету-заявку от компании, а также предоставить пакет необходимых документов. Если организация-заявитель ранее не получала подобных услуг от банка, необходимо дополнительно предъявить уставную документацию. Правила оформления договора для подключения проекта представлены на официальном сайте коммерческой организации в соответствующем разделе.

Условия предоставления, информация о том, кто оплачивает поддержку ресурсов, виды зачислений и др. прописываются в специализированном договоре-оферте. Пункты указываются с учетом индивидуальных особенностей предприятия и требований клиента. На порядок предоставления опций не влияет форма собственности. Образец будущего документа и презентация предложения представлены на официальном сайте коммерческой организации.

Форма для составления заявки представлена также на официальном сайте учреждения. Для составления заявления банковского бланк возможно скачать и распечатать, затем заполнить вручную с проставлением подписей. В анкете указываются:

  1. Наименование предприятия.
  2. Юридический адрес.
  3. Количество занятых специалистов.
  4. Актуальные контакты.
  5. Реквизиты и номера банковского счета и др.

Подключение к сервису в Сбербанк-Бизнес онлайн

Чтобы активировать работы системы удаленно, следует воспользоваться инструкцией:

  1. Открыть в дистанционном ресурсе соответствующую вкладку программы.
  2. Выбрать пункт меню “Оставить заявку”.
  3. Заполнить поля с указанием перечисленных выше пунктов (заявление).
  4. Отправить анкету и дождаться решения коммерческой организации.

Обычно время обработки заявки составляет не более суток. Далее с потенциальным клиентом связывается менеджер по продажам и уточняет нюансы заключения соглашения.

С какими картами работает услуга

Специально для системы используется несколько классических и премиальных банковских карт:

    Visa >Для клиентов-держателей (сотрудников предприятия) пластик предоставляется, перевыпускается и обслуживается на безвозмездной основе. Требуемые траты для работодателя обговариваются индивидуально.

У премиальных счетов есть преимущества, среди которых возможность участия в бонусных программах, высокая степень защиты накоплений, пользование денежными средствам за пределами страны с выгодной конвертацией.

Подача отчетности бухгалтерией

Бухгалтер предприятия имеет право отправить отчет и выгрузку с 1С дистанционным способом. Для этого требуется заполнить специальный бланк с указанием сведений:

  • наименование компании (юридически полное);
  • период осуществления деятельности;
  • количество работников;
  • адреса и контакты;
  • величина месячного фонда заработной платы;
  • ФИО контактного лица.

Обработкой поданной документации занимается сотрудник отдела банка. После этого производится составление графиков и планов, кодов выплат для осуществления начислений вознаграждений сотрудникам.

Как отключить

Чтобы отключить и полностью закрыть сервис для конкретной организации, не требуется судебных разбирательств и длительного рассмотрения заявок. Уведомление о прекращении сотрудничества направляется представителем клиента-работодателя в одностороннем порядке. Далее отключение зарплатного проекта Сбербанка для ИП без сотрудников и с ними, ООО осуществляется в течение 15 календарных дней с момента отправки уведомления.

Заключение: плюсы и минусы

Ресурс обладает рядом неоспоримых преимуществ для работодателя и сотрудников, среди которых:

  1. Возможность оформления пластика для родных и близких.
  2. Получения ипотеки, потребительских кредитов и других услуг на выгодных условиях.
  3. Круглосуточная техподдержка и работа банкоматов для снятия наличных.
  4. Пользование дивидендами и скидками в рамках проекта и бонусных программ.
  5. Безопасность пользования с надежной сохранностью денежных средств на счете.
  6. Легкость блокировки и перевыпуска пластика в случае утери.
  7. Получение удаленного доступа к счетам и вкладам, платежам и переводам через дистанционные сервисы.
Видео (кликните для воспроизведения).

Полностью упраздняется необходимость ведения отчетности по расчетам и выдаче премий и заработных плат в виде наличных. В итоге работа для бухгалтеров упрощается, а денежные средства поступают на счета сотрудников с вычетом налогов в точно установленные сроки.

Источники


  1. Марченко, М.Н. Общая теория государства и права. Академический курс в 3-х томах. Том 1 / М.Н. Марченко. — М.: Зерцало, 2002. — 546 c.

  2. Шубина, Е.Р. Испанско-русский юридический словарь / Е.Р. Шубина, Т.А. Алексеева. — М.: СПб: Юридический центр Пресс, 2018. — 484 c.

  3. Кондрашков, Н.Н. Тунеядство: против закона и совести; М.: Юридическая литература, 2012. — 160 c.
  4. История и методология юридической науки. — М.: ИВЭСЭП, 2014. — 564 c.
  5. Беляева, О. М. Теория государства и права в схемах и определениях / О.М. Беляева. — М.: Феникс, 2012. — 320 c.
Сбербанк зарплатный проект тарифы для ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here